中交供應鏈金融客戶服務招標公告

公告截止時間：2025-08-14 14:00:00

1. 招標條件

本招標項目中交供應鏈金融客戶服務項目 招標人為中交商業(yè)保理有限公司，招標項目資金來自自籌。該項目已具備招標條件，現(xiàn)對中交供應鏈金融客戶服務項目采購進行公開招標。

2. 項目概況與招標范圍

2.1 中交數(shù)字金融服務平臺（以下簡稱中交數(shù)金平臺）是以真實交易為前提，開展中交產業(yè)鏈上下游的供應鏈金融業(yè)務，目前已經上線中交E信、中交在線反向保理（中交E融）等金融產品，服務于中交集團成員企業(yè)的供應鏈金融需求。

2.2 中交E信，通過應付賬款電子債權憑證的開立、流轉、拆分，實現(xiàn)中交集團及下屬子公司、核心企業(yè)應付賬款在上游多級供應商的傳遞，通過應付賬款標準化封閉資金流，對供應鏈上下游企業(yè)提供綜合性金融產品和服務。借助中交集團信用，債權憑證持有人根據(jù)自身財務狀況進行線上融資或到期兌付。產品期限在6個月以內。

2.3 中交在線反向保理（即中交E融），是區(qū)別于中交E信的一款在中交數(shù)金平臺運行的線上化反向保理產品。主要區(qū)別在于，中交E融期限為6-12個月且沒有電子債權債務轉讓憑證，不得流轉、拆分。

2.4 本次招標是針對中交E信和中交在線反向保理（即中交E融）的客戶服務，以下均簡稱“中交供應鏈金融業(yè)務”。投標人需針對中交供應鏈金融業(yè)務提供操作引導、資產審核等客戶服務，具體服務內容包括但不限于以下幾方面：

2.4.1 開展中交供應鏈金融業(yè)務客戶服務：

2.4.1.1 用戶溝通指引：對用戶在平臺注冊、使用過程中出現(xiàn)的疑問，提供一對一的專人指導服務，幫助用戶進行平臺的各項操作，包括但不限于：平臺用戶注冊、核心企業(yè)憑證簽發(fā)、貿易背景資料提供、融資提款等平臺業(yè)務的相關操作事項。

2.4.1.2 用戶注冊流程指導工作：指導用戶進行平臺注冊、上傳資料以及企業(yè)信息變更等工作事項。

2.4.1.3 供應商憑證轉讓及簽收操作指導工作：指導供應商進行貿易背景資料上傳、憑證轉讓及簽收等工作事項。

2.4.1.4 憑證融資申請指導工作：指導供應商完成融資申請，并對融資過程中供應商的疑問及時進行解答；指導供應商完成融資申請審核流程。

2.4.1.5 建檔與資產審核：根據(jù)平臺建檔審核標準，進行建檔審核；根據(jù)與資金方確認審核標準，并根據(jù)審核標準對貿易背景資料進行審查，完成資產審核：

2.4.1.6 用戶建檔審核工作：提供用戶建檔審核工作，包括但不限于：核查注冊企業(yè)的工商四要素、法人及經辦人實名認證、授權確認、人臉識別、人工審核企業(yè)授權書和確認銀行打款驗證等情況。

2.4.1.7 憑證融資審核工作：根據(jù)審核標準要求提供資產材料整理、發(fā)票驗證等服務，以確保資產材料符合資金方要求；并提供融資申請材料審核、以及對融資申請主體進行核查等服務。

2.4.1.8 中登查詢登記：按照資金方審核要求和審核細則對貿易背景材料進行逐筆審核，并核實每筆業(yè)務的中登轉讓質押記錄，進行排他性核查及登記，確保應收賬款權利完整；

2.4.1.9 協(xié)助資金方開展溝通協(xié)作：

（1）協(xié)助進行資金方的對接，包括產品方案的溝通、系統(tǒng)/業(yè)務流程設計、首筆業(yè)務落地等；

（2）根據(jù)不同企業(yè)，與資金方確定對應的審核標準及溝通、操作流程，并按照資金方的要求，指導供應商進行資金方準入材料的準備與收集，并提交給資金方進行審核。

（3）資產全生命周期的進度監(jiān)控管理：確保資產審核通過后能盡快實現(xiàn)融資放款。

2.4.1.10資產到期融后管理：資產到期日T-n日系統(tǒng)觸發(fā)郵件和短信向核心企業(yè)發(fā)送到期提示提醒;資產到期日出現(xiàn)特殊情況如系統(tǒng)導致的無法正常清分的情況，協(xié)助定位原因并提供解決方案；資產到期日最終未能足額清分的，系統(tǒng)提示異常警報并做好資產的后續(xù)跟進。

2.4.1.11 存續(xù)期管理：人工監(jiān)控核心企業(yè)還款情況以及系統(tǒng)清分情況，對預警情況跟進解決問題或者催收直至完成清分，確保核心企業(yè)到期正常按期還款以及按時支付息費（如有），對資金方的清分按照時限準確完成，并進行動態(tài)收益率管理。

2.4.1.12 協(xié)助開展回款管理：協(xié)助業(yè)務部門做好存續(xù)資產、已發(fā)行資產證券化資產、銀行再保理資產的還款、融資利息及平臺服務費回款校核及登記付息、登記服務費工作，并按月輸出回款明細表。

2.4.2 協(xié)助進行技術更新迭代：

2.4.2.1 協(xié)助開展知識產權申請和產品、項目榮譽獎項申請管理。

2.4.2.2 協(xié)助推進系統(tǒng)的持續(xù)迭代優(yōu)化：針對日常運營中客戶端、內管端的操作，依據(jù)對供應鏈金融運營平臺的深度理解，提出系統(tǒng)優(yōu)化建議方案，并管理系統(tǒng)功能的上線。

2.4.3 協(xié)助開展業(yè)務營銷：

2.4.3.1 對中交數(shù)金平臺業(yè)務營銷提供支持：包括中交數(shù)金平臺業(yè)務演示、操作培訓和業(yè)務宣講，進行中交數(shù)金平臺的操作演示及問題答疑，包括且不限于單一客戶培訓、供應商大會等等。

2.4.3.2協(xié)助制定操作手冊：運用不同展示方式（文字/視頻/圖片）、對不同流程節(jié)點（建檔/簽發(fā)憑證/融資申請/賬戶激活/開發(fā)票等）定制多樣化的、方便客戶使用的操作/指導手冊。

2.4.3.3 進行客戶管理：對核心企業(yè)和供應商進行關系建立和維護的持續(xù)性管理。

2.4.4 協(xié)助推進金融產品及功能模塊設計：

2.4.4.1 協(xié)助推進金融產品設計：基礎產品設計和創(chuàng)新產品設計。

2.4.4.2 協(xié)助開展產品技術模塊建設：協(xié)助開展金融產品功能模塊的立項、準入和實施的管理：包括方案制定、立項、系統(tǒng)測試及生產部署、資產審核標準的制定和對外宣貫。

2.4.5 協(xié)助開展資金管控：

2.4.5.1 授信開展額度管控：協(xié)助業(yè)務部門擬定資金分配和管控制度，根據(jù)不同的資金渠道（中交保理渠道和外部資金方）對相關額度進行動態(tài)分配和管控。

2.4.5.2 融資及頭寸管理：協(xié)助業(yè)務部門對自營資金的融資和資金頭寸管理，以及資產的再融資及再融資臺賬統(tǒng)計等。

2.4.6 運營服務時效管理：

運營服務基本原則：日清機制。

2.4.6.1原則上，工作日8:30之后提交的資產，運營服務商應該在2個工作小時之內完成資產處理，資產處理包括資產審核通過或者審核退回/拒絕并完成客戶的資產整改通知。

2.4.6.2當日15:00前的資產，所有資產在當日（T+0）17:00前內完成處理。

2.4.6.3當天15:00后提交的資產，所有資產在第二個工作日（T+1）12：00前完成處理。

2.4.6.4 對于單個緊急資產，1個工作小時內完成處理。

2.4.6.5 對于客戶建檔等其他運營審核工作，原則上時效要求同上。

2.4.7服務期限：

中交E信：2026年1月1日起至2026年12月31日止；

中交E融：合同簽訂之日起至2026年12月31日止。

3. 投標人資格要求

3.1 投標人必須是在中華人民共和國注冊的企業(yè)，具有獨立法人資格，有能力提供本項目服務的投標人；

3.2 在法律上和財務上合法獨立運作，投標人必須遵守《中華人民共和國招標投標法》及其他相關的國家法律、行政法規(guī)的規(guī)定；

3.3 在投標截止時間前未被信用中國網站（www.creditchina.gov.cn）列入失信被執(zhí)行人名單、重大稅收違法案件當事人名單；

3.4 本項目不接受聯(lián)合體投標。

3.5 投標人需在電子債權債務憑證客戶服務方面具備有豐富經驗積累，具有央企數(shù)字金融服務平臺客服經驗的企業(yè)優(yōu)先考慮。

注：有意向的投標人發(fā)送郵件（項目名稱+公司名稱+聯(lián)系人方式）獲取登記表。

   聯(lián)系人：張 明    

   電話：136 1121 9639

   郵箱：hezuozhaobiao@163.com